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怎么查POS机虚假商户,虚假商户对的危害大

时间:2021-09-29 19:44:26 作者:真实商户POS机客户 来源:虚假商户POS机 点击:

    相信用户在购置了自己的刷卡机之前,都会要保证自己机器是一个正规安全的,就拿我们在刷卡消费的时候会存在着自动匹配商户的机制。紧接着就会有人问到,怎么查看是不是虚假用户呢?

    为什么我们要去查POS机刷的商户是否是真实商户呢?

 

    这个原因其实是很简单的,最为主要的还要归咎于虚假商户对信用卡的危害,虚假的商业活动意味着:用户每个月都会在那台机器上白白浪费花钱,银行的资金不知去向,假使银行真的会给我们查,他们也都是会给我们下个定义说是恶意套现。因为其中的资金流向是不明的,银行会认为你的消费交易是有风险。如果我们刷的是虚假商户,银行会认为你正在套现,套现一次风控一次,多次出现套现,就会有很大的风控危险,必然会降额和封卡。

    是不是虚假商户是由银联来判定的?

 

    如果说银联怀疑一个商户是假的,他们都是要有一定的证据。作为办理自己使用的POS机大概都会知道,门店办理POS机是需要提供营业执照、门头照片等真实资料。因此,银联有时候会经常抽查支付公司的商户,抽中的商户是必须要提交该商户的资料给银联检查,如果拿不出整套资料(营业执照,门头照片),就会被判断是虚假的,如果是一旦被查到了是虚假商户,那么就会被关停,进而支付机构也会受到相应的处罚。

    银行是如何判定虚假商户的

 

    其实作为银行是没有权限来检查支付公司的商户资料的,但是银行是有办法来判断的,这个方法就是根据商户流水来判定该商户是不是虚假商户。一旦出现了这个商户流水异常,或者在该商户刷的卡很多都恶意逾期了,就可以判断这个商户是虚假的商户,以后只要有银行卡刷到这个商户就会判断是一场风险的交易。

 

    那么很多人担心,支付公司是拥有很多的商户的,不可避免有些商户被银行监控,如果我刷了这个商户,我的卡也就会被风控。支付公司当然想的比较周全的,支付公司他们是有方法来监控商户流水,商户流水过大,就会隐藏这个商户,让大家选不到这个虚假的商户。

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